جمعه ۰۲ خرداد ۱۴۰۴ - 
پیامد تک نرخی کردن ارز و جبران زیرپوستی کسری بودجه:
اقتصاد کشور متاسفانه اقتصادی دولتی که بازده با نظارت اندک بوده و توانایی کشیدن هیکل درشت نیازمندی‌ها را ندارد. دولت‌ها در سنتی نادرست یاد گرفته اند به روش‌های ناصحیح نظیر افزایش قیمت ارز، فروش اوراق قرضه ، افزایش بی حساب و کتاب مالیات، چاپ پول بدون پشتوانه، اقدام به جبران کسری بودجه کنند. غافل از اینکه، این راهکار‌ها، روش‌هایی پرپیامد و مسکن‌های تخریبی در آینده‌ای نزدیک هستند. دولت‌ها قادر نیستند در کوتاه مدت اسباب افزایش بهره وری اقتصادی را فراهم نمایند. اما می‌توانند با گرایش دادن سند بودجه به سمت بودجه ریزی عملیاتی، کاهش بودجه شرکت‌های دولتی و کاهش تعداد کارمند‌های دولت و گرایش به سمت دولت الکترونیک، یک بار برای همیشه جلوی کسری بودجه سنواتی را بگیرند. اینکه بدلیل کارفرما بودن دولت اقدام به سرکوب میزان افزایش سنواتی حقوق و دستمزد کنیم، اینکه با حذف ارز‌های حمایتی به اسم تک نرخی کردن ارز و ساماندهی بازار ارز کشور، باعث افزایش قیمت کالاهای اساسی شویم (گرایش به سمت قیمت جهانی) و اینکه کالا و خدمات را به هر کیفیتی به مردم بدهیم، می‌شود ضرب المثل معروف (البته قیاس مع الفارق)، درآمد ریالی، هزینه دلاری و کیفیت بورکینافاستویی. توصیه اکید داریم، دولت چهاردهم وارد این دام نشود.
کد خبر: ۳۹۶۵۰۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۸/۰۱
واقعا کشور، هدفمندی و هدفمندسازی یارانه دارد؟
ادعا می شود که بنا بر دلایل عدیده بین منابع درامدی و حوزه های هزینه ای سازمان هدفمندسازی یارانه ها ، ناترازی وجود دارد. ناترازی که باعث ایجاد کسری بودجه حداقل ۲۳۰ هزار میلیارد تومانی در سال ۱۴۰۳ خواهد شد؟ اما کسی حرفی از این نمی زند که یک جای این داستان و ماجرا واقعا می لنگد. داستان سازمان هدفمندسازی یارانه ها ، داستانی جالب است. سازمانی چون قوطی خیارشور درب بسته با کمترین مراودات با بیرون و تمایل بسیار پائین به شفاف سازی وضعیت هزینه درآمد خود. سازمانی که حدود یک دهم بودجه کشور بدان اختصاص دارد با این سر و وضع فاجعه بار در نوعی حیات خلوت مدیریتی ، اداره می شود؟! پرداخت عمومی یارانه ها ( بی خاصیت ترین کار قابل تصور در اقتصاد یک کشور)، کم توجهی مفرط به بحث قاچاق بعضا سازماندهی شده مرزی از کالاهای دارای یارانه ، دولا پهنا حساب کردن خدمات ناقص با مردم ( بدلیل بهره وری پائین تولید ) و منت گذاری بر مردم برای پرداخت یارانه پنهان و مواردی از این دست، بخشی از دست پخت مدیران عزیز ، ذی نفعان و ذی مدخلان مرتبط با این سازمان است.بنظر می رسد که در دولت سیزدهم هم شاهد تداوم همان سیاست ها و عدم شفافیت ها در سازمان هدفمندسازی یارانه ها باشیم. منابع درآمدی با انبوهی از ابهام مواجه است. منابع مصرفی و هزینه ها هم همین طور. نوعی بی انضباطی مالی و عدم برنامه ریزی موثر در حال دنباله گیری است و نکته خنده دار داستان اینکه، کسی نمی داند واقعا چند نفر در کشور یارانه می گیرند و چند نفر نمی گیرند. آیا لازم نیست همانند سایر کشورها ، سایتی تاسیس شود و در آن لیست کدملی افرادی که یارانه می گیرند و لیست کد ملی افرادی که یارانه نمی گیرند، قید گردد. اگر این کار کوچک انجام نمی شود، آیا حق داریم پذیرای شائبه ها و شایعات باشیم؟
کد خبر: ۳۹۴۴۸۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۱/۲۹
نظام مالیاتی ایران؛
مالیات ستانی در ایران از نوع پارادوکس و ناعدالتی فاجعه آمیز در رنج است. از یکطرف تاکید روی افزایش سهم مالیات در درآمدهای بودجه ای است و از طرف دیگر، عدالت مالیاتی مورد توجه نیست. دولت بجای رویکرد مالیات ستانی عادلانه و توسعه گرا،گروه ها و مشاغل و فعالیت های در دسترس را هدف تیغ مالیاتی خود قرار می دهد و قربانی این شیوه مالیات ستانی، کارمندها ، کارگرها ، اصناف و کلیه افرادی که با دولت قرارداد می بندند ، می باشند. نهادهای اقتصادی حاکمیتی با اینکه بخش عمده (بین ۷۰ تا ۹۰ درصد) اقتصاد ایران را در اختیار دارند، تنها ۱۵ درصد مالیاتی را که برای فعالیت‌های اقتصادی شرکت‌ها و موسسات پیش‌بینی شده می‌پردازند و در عمل بخش خصوصی باید علاوه بر مشکلات رقابت ناعادلانه با رقبای حکومتی خود بار مالیات را نیز به‌تن‌هایی به دوش بکشد.
کد خبر: ۳۸۸۲۱۵ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۳/۲۳
کاش کسی حرفهایمان را می شنید؛
قالیباف یا غیرقالیباف، قانون بودجه ۱۴۰۲ را ابلاغ کرد. مردم کوچه و خیابان هم هیچ چیز از این قوطی خیارشور درب بسته و اثرگذاری آن روی زندگی شان نمی‌دانند. برای تاریخ می‌نویسیم و لکه‌های سیاهی که دیدیم و گفتیم و وظیفه شرعی و قانونی و حرفه‌ای مان را انجام دادیم. آقای قالیباف، آقای رئیسی، مردم محترم، بودجه ۱۴۰۲ بشدت تورم زا و اساسا بی بنیاد و مسئله دار است. فروش فلان بشکه نفت به قیمت فلان، امکان ندارد. فروش اوراق قرضه ، جزو درآمد نیست. کلاهبرداری و ظاهرسازی است. فروش نفت خام به چند نهاد خاص بعنوان جبران قرض، نوعی خیانت تاریخی و اجحاف در انفال مسلمین است. دلار ۲۸ تومانی یعنی برداشتن رسمی از جیب مردم و تحمیل تورم بر دوش مردم. دولت باید هزینه جاری خود را با کاهش کارکنان و پیاده سازی دولت الکترونیک کم کند. دولت موظف است انضباط مالی در پیش گیرد. بسیاری از مدیران اجرایی کشور، مشتی کم خاصیت پوپولیست ناآشنا به کار هستند (در ادوار هم همین بوده)، این جماعت بی خاصیت با قید فوریت باید دور انداخته شوند (افزایش بهره وری امور و تمرکز روی اولویت‌ها بجای دزدی و ریخت و پاش و خاصه خرجی). کاهش بروکراسی اداری و موانع تولید و موانع کسب و کار باید با قید فوریت در کشور اجرا شود (تاکید حضرت آقا). این‌ها می‌تواند بخشی از درد سالیانه بودجه را کم کند. آن مرد کم اطلاع بنام سید جواد ساداتی نژاد را از وزارت جهادکشاورزی کنار بگذارید. قیمت غذا در ایران تا ۳۰ درصد قابل کاهش است. تفکیری نیستیم، ولی قسم یاد می‌کنیم که بعضی از مدیران نماز که نمی‌خوانند هیچ، در طحارت خودشان هم مشکل دارند. بعد این جماعت لاقید را بر اساس کدام مجوز شرعی، عقلی و قانونی، حاکم بر امور مسلمانان می‌کنیم؟ آقای رئیسی برادر عزیز، هشدارمان برای حب و بغض نیست، مملکت در خطر است. ریشه این لاقیدی اداری را باید زد. بودجه ۱۴۰۲ بشدت تورم ایجاد می‌کند آقا سید ابراهیم. در اول سال گفتیم. خوددانی.
کد خبر: ۳۸۷۲۷۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۲/۲۹
پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی:
شکاف‌های مربوط به تورم، رشد اقتصادی، ثبات مالی و بعضا نرخ اسمی ارز از اهداف کمی سیاستگذار بوده و مستقیما در تابع واکنش سیاستگذار و جهت‌گیری ابزار‌های سیاستی در کوتاه‌مدت و میان‌مدت اثرگذار است. به طوری که در شرایط تورمی از طریق افزایش فروش اوراق قرضه و عملیات ریپو، زمینه افزایش نرخ‌های بهره سیاستی و کاهش انحرافات از اهداف سیاستگذار پولی را فراهم می‌سازند. درخصوص رژیم‌های ارزی باید به این نکته توجه داشت که رژیم ارزی در عرصه اقتصاد کلان برخلاف تصور متعارف براساس خواست سیاستگذار انتخاب نمی‌شود، بلکه صرفا مبتنی بر مقتضیات و عدم تعادل‌های بخش‌های حقیقی، پولی و موازنه پرداخت‌ها تعیین می‌شود. براین اساس و به دلیل الزامات محیطی اقتصاد ایران، استفاده از رژیم نرخ ارز تثبیت‌شده خزنده، اجتناب‌ناپذیر شده است.
کد خبر: ۳۸۴۶۲۲ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۸/۲۱
۱۲ مهر، ۶۱ سال درگذشت محسن شمشیری؛
محمدحسن شمشیری یکی از نیکوران بنام و اسوه سخاوتمندان عصر خودش بود. فرزندی نداشت و تمام ثروتی که با استکان شویی و ظرفشویی تهیه کرده بود را صرف آزادی و سربلندی ایران و رفع حوائج مردم گرفتار کشور کرد. برای آزادی بسیاری از زندانیان سیاسی وقت، وثیقه ملکی فراهم کرد، هزینه تحصیل تعدادی از دانشجویان بی بضاعت را تامین کرد و در مجموع یک سوم دارایی اش را وقف امور خیریه کرد. تحريم فروش نفت ایران، دولت مصدق را در تنگنای مالی قرار داد و برای تامین هزینه های اداره مملکت، مجبور به فروش اوراق قرضه کرد، شمشیری در اقدامی جوانمردانه و وطن خواهانه ۳۰۰ هزار تومان از اوراق قرضه دولت را یکجا خرید و یک میلیون تومان هم در اختیار «بانک بیمه» قرار داد تا به افراد نیازمند و تحت فشار وام اعطا کند. در سالهای بعد از کوتای ۲۸ مرداد ۱۳۳۲، این پیر مرد وطن دوست و نیک کردار ایرانی، به خاطر حمایت از مصدق، زیر فشارهای شدید سیاسی و امنیتی قرار گرفت. او مدتی به جزیره خارک تبعید شد. در همان حال ناامید نشد؛ شروع به سوادآموزی کرد و برای مردم خارک کارآفرینی کرد و درسال ۱۳۴۰ درگذاشت. 12 مهرماه سالگرد 61 سال درگذشت این بزرگ مرد می باشد.
کد خبر: ۳۸۳۸۳۹ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۷/۱۳
گزارش پژوهشکده پولی و بانکی؛
در کشوری که به دلایل بی‌ثباتی اقتصاد کلان، نرخ تشکیل سرمایه یک دهه منفی بوده و استهلاک سرمایه از تشکیل سرمایه پیشی گرفته و بخش غیرمولد و سفته‌باز طرفدار بیشتری دارد، در این شرایط اگر دولت و بخش عمومی هم از طریق بودجه عمومی (عمدتا بودجه عمرانی) و تسهیلات تکلیفی نتواند به تشکیل سرمایه کمک کند، آیا بخش مولد بسیار نحیف‌تر از این نخواهد شد؟ البته که این نقد نیز به سیاست‌های دولت وارد است که در بخش‌هایی بدون داشتن نگاه توسعه‌ای، صرفا دست به پولپاشی می‌زند و اهداف اشتغالزایی در حد پولپاشی رها خلاصه می‌شوند.
کد خبر: ۳۸۲۹۸۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۶/۰۹
دولت رئیسی باید بدهی فروش اوراق قرضه دولت قبلی را بپردازد؛
صبح امروز جمعی از وزرا، معاونان، مسئولان، استانداران دولت‌های یازدهم و دوازدهم و برخی از فعالان و چهره‌های سیاسی و رسانه‌ای به مناسبت عید سعید غدیر خم با حجت‌الاسلام‌والمسلمین حسن روحانی دیدار کردند. روحانی در این دیدار گفت: گفت: زمانی که در مردادماه ۱۳۹۲ دولت را تحویل گرفتیم چندصد میلیون دلار اسکناس در بانک مرکزی بود. اما در زمان تحویل دولت در مردادماه ۱۴۰۰ به دولت سیزدهم، چند میلیارد دلار اسکناس در بانک مرکزی موجود بود.
کد خبر: ۳۸۱۲۴۹ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۴/۲۸
بازار سرمایه؛
افزایش نرخ بهره بین بانکی با محوریت بانک مرکزی از ۱۹ درصد به حدود ۲۱ درصد، تداوم انتشار اوراق بدهی همچون خرداد سال گذشته و انتشار ۱۰ هزار میلیارد تومان اوراق و الزام به ورود اجباری و خرید نهادهای مالی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری که مستقیما زیرنظر دولت بوده و کاهش نقدینگی بازار، تغییر رویه عرضه‌های اولیه و تخصیص عرضه‌های اولیه به اشخاص واجد شرایط (صندوق‌های سرمایه‌گذاری) بجای کد‌های اشخاص حقیقی (prx) یا سهامداران خرد که بنوعی ترغیب به سرمایه گذاری غیر مستقیم بود، برخی از ادله‌های ریزش بازار بورس هستند. پیش بینی می‌شود که تا پایان سال جاری سقف قبلی شاخص کل بورس شکسته شده و آثار تورم را در بازار سرمایه مشاهده خواهیم کرد.
کد خبر: ۳۸۱۱۸۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۴/۲۶
به بهانه سفر رئیس‌جمهور ونزوئلا به ایران؛
به بهانه سفر نیکلاس مادورو، رئیس‌جمهور ونزوئلا به ایران بد نیست سراغی از عمیق‌ترین بحران اقتصادی جهان در این کشور بگیریم و وضعیت فعلی آن را با گذشته مقایسه کنیم. ظاهرا در یک‌سال اخیر قدم‌های بلندی برای اصلاحات اقتصادی در ونزوئلا برداشته شده است. بر اثر تورم بالا و بی‌ارزش شدن پول ملی، ممنوعیت نگهداری دلار توسط مردم ازسوی مادورو برداشته شد و درحال حاضر بیش از دوسوم فعالیت‌های روزانه اقتصادی به‌وسیله دلار انجام می‌شود. در فوریه ۲۰۲۲ تقریبا ۷۰ درصد پرداخت‌ها برای خرید دارو و غذا در کاراکاس پایتخت ونزوئلا به‌صورت دلاری پرداخت شده است. درواقع دولت این کشور ارز‌های خارجی به‌خصوص دلار را پذیرفت و رژیم دلاری‌سازی را ترویج کرد تا با ورود ذخایر دلاری که مردم ونزوئلا دراختیار داشتن به چرخه اقتصادی این کشور، افزایش تورم از ناحیه افزایش نرخ ارز مهار شود. در این حین به‌طور همزمان بانک مرکزی به تنظیم بازار ارز پرداخته و موفق نیز بوده است
کد خبر: ۳۷۹۷۴۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۳/۲۵
با مدیریت مصارف مانع از خلق پول شده‌ایم؛
جناب دکتر میرکاظمی، شما فقط با سو تدبیر فشار را از روی دولت برداشتید و به جیب مردم منتقل کردید. شما و دولت‌های قبل متهم هستید که با چاپ پول بدون پشتوانه، فروش اوراق قرضه و استفاده نابجا از منابع و مصارف، افزایش عامدانه قیمت دلار در بازار انحصاری ارز برای نوسان گیری و مواردی همانند اقدام به تامین کسری بودجه می‌کنید. شما و دولت‌های قبل از شما متهم هستند که با کم توجهی به کنترل تورم، شرایط را برای برداشت مالیات غیر مستقیم از جیب مردم فراهم می‌کنید. حوزه خرج مالیات قابل مطالبه گری است، اما تورم را حتی نمی‌توان مطالبه گری نمود. شما و دولت‌های قبل از شما متهم هستند که با کم توجهی به کوچک سازی دولت، هزینه‌های دولت‌ها را بالا نگه داشته اید، چرا نباید دولت الکترونیک تا الان پیاده شود؟ آقای دکتر میر کاظمی، شما و دولت‌های قبل از شما و حتی مجلس متهم هستید که اقدامات موثر برای اصلاح ساختار بودجه و ممانعت از تداوم فساد در شرکت‌های دولتی که دو سوم بودجه کشور را می‌بلعد، انجام نداده اید. شما همانند سایر مدیران سازمان برنامه و بودجه فقط وعده درمانی می‌کنید و شعار گرایی. آقای محترم، این مملکت، کشور فرزندان و نوادگان شما هم هست، غیرت بیشتری از شما انتظار داریم، نمایش بازی کردن و ویترین چینی را خیلی‌ها بلدند. نه مسائل را سیاسی و ارزشی کنید و نه امنیتی و حقوقی. صرفا پاسخ عقل پسند و قابل فهم برای متخصصان بدهید.
کد خبر: ۳۷۹۱۵۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۳/۱۳
عملکرد اقتصادی دولت؛
چهار روش چاپ پول، استقراض از بانک مرکزی، دلار فروشی و بازی با قیمت دلار برای تامین کسری موقعیتی و موضعی بودجه و فروش اوراق قرضه را باید بعنوان چهار روش فوق العاده خطرناک دولت‌ها در حوزه اقتصاد و عاملی مهم در کاهش ارزش پول ملی دانست. علاوه بر آن، کم توجهی به رشد نقدینگی و مهار تورم، می‌تواند فشارهای زیادی را بر شهروندان وارد کند. دکتر همتی مدعی چاپ ۱۴۲ هزار میلیارد تومان پول توسط بانک مرکزی به دستور دولت سیزدهم در سال ۱۴۰۰ شده است. ادعایی که نیازمند روشنگری و شفاف سازی توسط دولت است.
کد خبر: ۳۷۷۹۰۵ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۲/۱۸
تبعات کسری بودجه دولت بر اقتصاد؛
افقه با تأکید بر اینکه اقتصاد ایران باید با اصلاحات ساختاری روبرو شود، ادامه داد: تا زمانی که ساختار اقتصادی ایران مورد اصلاح و بازنگری قرار نگیرد و تفکر و نگرش حاکم بر نظام حکمرانی اقتصادی کشور تغییر پیدا نکنند ما نمی‌توانیم انتظار داشته باشیم که وضعیت کسری بودجه سروسامان پیدا کند، از سویی یک تفکر ضد تولیدی در کشور وجود دارد، که ریشه بسیار عمیقی نیز دوانده، این تفکر باعث شده که امروز وضعیت تولید کشور به وضعیتی درآید که هر روز کارخانه‌ها و بنگاه‌های بیشتری تعطیل شوند که نتیجه آن گسترش بیکاری است.
کد خبر: ۳۷۶۴۰۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۱/۱۹
شفافیت بودجه؛
اگر انواع گزارش‌های عملکرد بودجه که درحال حاضر در دسترس است را بررسی کنید مثل گزارش‌های آماری بانک مرکزی و گزارش دیوان محاسبات از زمان شروع تحریم‌ها این گزارش‌ها از سوی بانک مرکزی منتشر نمی‌شود. قسمت منابع نسبت به سایر بخش‌ها شفاف‌تر است به‌طوری که انواع مالیات‌ها فروش اوراق قرضه و فروش سهام درآمد صنایع نفتی شفاف‌تر است در صورتی که در بخش مخارج تنها دو مورد مخارج عمرانی و مخارج جاری گزارش داده شده‌اند.
کد خبر: ۳۷۰۰۹۲ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۱۰/۲۲
گزارش مرکز پژوهش‌های مجلس؛
مرکز پژوهش‌های مجلس می‌گوید: در بودجه سال ۱۴۰۱ بدون نفت ۷۰۴ هزار میلیارد تومان خواهد بود. این کسری بودجه ساختاری در مقایسه با سال جاری بیش از ۴۴ درصد افزایش خواهد داشت.
کد خبر: ۳۶۸۲۷۹ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۹/۲۹
تحلیلگر مسایل اقتصادی:
یک تحلیلگر اقتصادی معتقد است که افراد سابق، بودجه سال ۱۴۰۱ را تنظیم و تدوین کردند و همان نگاه اقتصاد سرمایه در آن دیده می‌شود و هیچ رویکرد و برنامه‌ای برای حمایت از تولید ملی، کنترل نقدینگی و تورم وجود ندارد.
کد خبر: ۳۶۷۹۹۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۹/۲۶
کسری بودجه؛
ویژگی اوراق قرضه که در اغلب کشور‌های دنیا به عنوان ابزار مطلوب برای مواجهه با کسری بودجه شناسایی می‌شود این است که تا اندازه زیادی امیدوار هستند که زمینه قرض گرفتن از بانک مرکزی زیاد نباشد. بنابراین، تودیع نقدینگی جدید و چاپ پول جدید نیست پس خیلی تورم زا نخواهد بود، اما با این مکانیزمی که ما الان داریم این کار را انجام می‌دهیم و رکوردی که در فروش اوراق در ماه گذشته شکاندیم و باز هم احتمالا باید بشکانیم در واقع باز داریم به صورت غیر مستقیم از بانک مرکزی قرض می‌گیریم، بنابراین، این کار باز آثار تورمی خود را دارد.
کد خبر: ۳۶۵۴۹۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۸/۲۶
مشاور فدراسیون نفت؛
مشاور فدراسیون نفت گفت: با امریکا سرشاخیم و مسیر خروج نفت و ورود پول ما را بسته‌اند، هرچند هنوز کامل موفق نشده‌اند، زیرا فعلا ما امکان صادرات یک میلیون بشکه نفت در روز را داریم و پول را هم به صورت مبادلات پایاپای تا حدی برمی‌گردانیم بنابراین چالش داریم، ولی نه اینکه کاملا مسدود باشیم.
کد خبر: ۳۵۶۲۸۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۶/۰۲
رئیس کل بانک مرکزی؛
کمیجانی، رئیس‌کل بانک‌مرکزی نسبت به آینده تورم در کشور اظهار نگرانی کرده و تنها راه کنترل پایه پولی و نقدینگی را رعایت جدی انضباط مالی دانسته است. همتی، رئیس پیشین بانک مرکزی نیز هفته گذشته، نسبت به تامین پولی کسری بودجه و اثرات تورمی ناشی از آن هشدار داده بود.
کد خبر: ۳۵۳۶۵۰ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۵/۱۴
عضو شورای شهر تهران؛
حق شناس گفت: از خود بپرسید ۶۵ هزار میلیارد تومان بدهی و حداقل معادل همان مبلغ درآمد شهر در کجای شهر هزینه شده بود. حتی با دلار میانگین ۱۵۰۰ تومان بین سالهای ۸۴ تا ۹۶ با فرض صرف ۱۳ هزار میلیارد تومان مبلغی معادل ۹۰ میلیارد دلار به نام شهر هزینه شده است؛ آیا آنچه در شهر ساخته شده است با این مبلغ تناسبی دارد؟
کد خبر: ۳۵۳۱۲۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۰/۰۵/۱۰